5 noderīga AML programmatūra, kas katram grāmatvedim ir jāizmanto 2019. gadā
Attīstoties internetam un pakalpojumu sniedzējiem un uzņēmumiem, kas sniedz pakalpojumus tiešsaistē, pastāv lielāks risks, ka tiek pakļauti scammers, naudas atmazgātāji un citas trešās personas, kurām nav jūsu uzņēmuma intereses.
Šo risku dēļ ir ļoti svarīgi saglabāt informāciju par saviem klientiem un pārbaudīt to derīgumu. Darbības, kas ietver tirgus manipulācijas, nelikumīgu preču tirdzniecību, publisko līdzekļu korupciju, izvairīšanos no nodokļu maksāšanas utt., Ietver AML noteikumi.
Agrāk iespējamo naudas slavētāju meklēšanas process bija rūpīgi lēns process, kas ietvēra manuālu meklēšanu, izmantojot tonnas papīru un mapes. Pat pēc meklēšanas procesa pabeigšanas jums vēl arvien ir problēmas, kad runa ir par objektīvu un precīzu informāciju.
Par laimi, tagad varat izmantot specializētu programmatūru, kas ļauj viegli racionalizēt iespējamo naudas atmazgātāju pētniecības procesu. Lasiet tālāk, lai uzzinātu vairāk.
- 1
Ietveriet
Automatizācijas process tiek veikts, izmantojot CDD (Klientu uzticamības pārbaude) un EDD (Enhanced Due Diligence) procesus.
Šo prakses aspektu straumēšana ir ļoti noderīga, jo ļauj jums koncentrēties uz jutīgākām tēmām, vienlaikus ņemot laiku, lai analizētu jūsu datu rezultātus. Šāda veida programmatūra piedāvā detalizētu informāciju, izveidojot savienojumu ar dažādām klientu datu bāzēm, kas koncentrējas uz konkrēto uzdevumu.
Iekļauts ir ļoti intuitīvs lietotāja interfeiss, kas piedāvā ātru piekļuvi visām automatizācijas funkcijām, datu avotiem, meklējumiem un var pat uzraudzīt notiekošās datu plūsmas reālā laikā.
Šī programmatūra nodrošina optimālu aizsardzību no noteikumiem, ko rada noteikumi, tostarp spēju vienlaicīgi pārbaudīt klienta informāciju, atklāt iepriekšējos faktiskos īpašniekus, ekrānus par problēmām un pat veikt mediju pārbaudes.
Varat izmantot Encompass, lai vienā vienkāršā failā skatītu visus saglabātos datus par konkrētiem klientiem. Tas ļauj novērtēt ar katru klientu saistīto risku, piemērot riska novērtējumus un salīdzināt arī risku, kas saistīts ar AML / CTF atbilstību. Encompass API var viegli integrēt ar savu AML sistēmu, un tas ļauj viegli automatizēt jebkuru procesu.
Ievērojamas iezīmes Encompass ietver:
- Piekļuve globāliem uzņēmumu reģistriem
- Elektroniskā identitātes pārbaude
- Automatizēta UBO atklāšana
- Automātiska personu pārbaude salīdzinājumā ar jūsu PEP sankciju datiem
- Var automātiski saglabāt negatīvus rezultātus un izmanto AI, lai ātri parādītu rezultātus
- Pastāvīga klienta profilu uzraudzība
- Spēja veidot pilnīgu revīzijas liecību par katru veikto darbību
Mēģiniet aptvert
- 2
Taxcalc AML
Taxcalc ir vēl viena lieliska programmatūras opcija, kas tika izstrādāta, lai palīdzētu jūsu grāmatvedim novērst un risināt jebkādas ar AML saistītas problēmas.
Šī programmatūra tika uzsākta 2009. gadā, un kopš tā laika Taxcalc ir kļuvusi par partneri ar pasaules līderi identitātes un kredītinformācijas jomā, ko sauc par Equifax. Šī funkcija ļauj jums būt pārliecinātiem, ka visa informācija, ko saņemat par saviem klientiem, ir patiesa un objektīva.
Viss, kas jums jādara, lai iegūtu klientu informāciju, ir vienkārši ievadīt iespējamā klienta vārdu un adresi. Tas parādīs visus zināmos datus par jūsu klienta pirkuma vēsturi, nenokārtotajiem maksājumiem utt., Lai jūs varētu pieņemt labāku informāciju.
Tā kā tā ir spēcīga, taču vienkārši lietojama, Taxcalc AML var izmantot arī grāmatvedības praksē, auditoriem, grāmatvedim un nodokļu un algu konsultantiem.
Taxcalc AML galvenās iezīmes ir šādas:
- Rezultāti un rezultāti - pēc identitātes pārbaudes pabeigšanas sistēma ļauj jums izvēlēties, vai kandidāts nav pieņemts, un pievienojiet piezīmes par jūsu lēmumu
- Iebūvēts naudas atmazgāšanas novēršanas dienestā
Jūs varat saņemt Taxcalc AML ar pamatlicenci, kas ļauj veikt meklēšanu un pārbaudīt reģistrāciju 15 cilvēkiem. Tā kā jūsu bizness attīstās, jums ir iespēja iegādāties vairāk “personīgo meklēšanas” paku, atkarībā no to klientu skaita, kuriem nepieciešams pārbaudīt.
Lejupielādēt TaxCalc AML
- 3
AMLCC
AMLCC ir jaudīga AML programmatūra, kas paredzēta lietošanai dažādās nozarēs, taču tā ir ļoti optimizēta lietošanai grāmatvedības praksē. Šis viegli lietojams rīks palīdzēs jums risināt visus likumā noteiktos pienākumus.
Šī programmatūra var jums palīdzēt veikt visus nepieciešamos soļus, lai veiksmīgi apmācītu savus darbiniekus, un piedāvā iespēju izveidot pilnu automatizēto un manuālo ziņojumu klāstu.
Jūsu dati vienmēr ir droši saglabāti mākonī, novēršot iespējamo problēmu risku saistībā ar datu korupciju vai failu un datu mapju zudumu. Jūs varat viegli piekļūt visiem AMLCC datiem no jebkuras vietas pasaulē.
AMLCC ierakstu sistēma atvieglo ierakstu izveidi, pārvaldību un glabāšanu, kā arī piedāvā citas funkcijas, piemēram:
- Riska novērtējumi
- Var pārbaudīt klienta identitāti
- Datubāze ar klientiem, par kuriem ziņots VKI
- Rezidences pārbaudes
- Spēja analizēt „riska” faktorus - politiski pakļautās personas
Viena no labākajām AMLCC īpašībām ir fakts, ka tā piedāvā visaptverošu mācību moduli, kas satur divas daļas:
- MLRO apmācība - ziņotājs par naudas atmazgāšanu
- Apmācība visiem darbiniekiem, kas saskaras ar klientu - reģistratūrām, pārdošanas darbiniekiem utt.
Abās apmācību moduļa daļās ir iekļauts atbilžu variantu tests, kas ļauj jums novērtēt sevi.
Lejupielādēt AMLCC
- 4
Iris AML
Šī Iris programmatūra ir ļoti spēcīgs rīks grāmatvežiem, advokātiem utt., Kas ļauj jums pārvaldīt visus jūsu uzņēmuma atbilstības ieraksta aspektus.
Jūs varat izmantot šo lietotni, lai sagatavotu uz klientiem balstītu klientu datu bāzes novērtējumu, kas var sniegt jums visaptverošu pārskatu par jūsu praksi. Iris atrastās atbilstības funkcijas nodrošina, ka jūs esat atjaunināts ar jaunākajiem tiesību aktiem, kā arī regulāri tiek atjaunināti.
Galvenās iezīmes Iris AML:
- KYC informācija - klienta risks un dokumentācija
- Spēja izsekot personāla apmācību
- Automātiski identificē neatbilstošos klientus
- Neierobežota elektroniskā ID verifikācijas sistēma
- Lejupielādējiet un meklējiet valsts kases sankciju sarakstu
- Var importēt klientu ierakstus no jebkuras esošās datu bāzes
- AML atbilstības tehniskā atsauces rokasgrāmata, ko sagatavojusi SWAT UK Limited
Lejupielādēt Iris AML
- 5
Oracle Financial Services AML
Oracle finanšu pakalpojumi naudas atmazgāšanai ir lieliska AML programmatūra, kurai ir labas iespējas. Jūs varat izmantot šo AML programmatūru, lai viegli identificētu, pārbaudītu un tieši ziņotu par cilvēkiem, kas varētu būt ieinteresēti veikt naudas atmazgāšanu.
Tas piedāvā iespēju racionalizēt procesus un koncentrēt enerģiju uz citiem jūsu prakses aspektiem.
Šī Oracle AML programmatūra piedāvā plašu iepriekš konfigurētu AML scenāriju klāstu, kas tiek saglabāts bibliotēkās. Šie scenāriji var vienkāršot datu apstrādes un savākšanas procesu, kā arī ievērot likumos noteiktos noteikumus.
Galvenās funkcijas ietver:
- Var uzraudzīt, izmeklēt un ziņot par jebkādām neticīgām darbībām
- Visaptverošas uzvedības noteikšanas bibliotēka
- Var pielāgot jūsu riska novērtējumu un sliekšņus
- Izturīga lietu pārvaldība
- Pilnīga atbilstība valsts un starptautiskajiem noteikumiem
- Atklāt, izmeklēt un ziņot par aizdomām par naudas atmazgāšanu
- Brīdinājuma novēršana
- Uzticama savienošana pārī
- Sliekšņa analīze
- Izveidojiet un pārvaldiet darbplūsmas
Izmēģiniet Oracle Financial Services AML
Secinājums
Šajā rakstā mēs izpētījām dažas no labākajām programmatūras opcijām tirgū, kas ļauj viegli apkopot, pārvaldīt un izveidot plašu pārskatu klāstu, kā arī aizsargāt jūsu uzņēmumu pret slēpto naudas atmazgāšanas praksi.
Iepriekš minētajā sarakstā iekļautās funkcijas aptver plašu grāmatvedības un datu vākšanas rīku klāstu, kas noteikti palīdzēs uzlabot jūsu praksi vēl efektīvāk nekā iepriekš.
Lūdzu, informējiet mūs komentāru sadaļā zemāk, kāda programmatūra ir izvēlēta no saraksta un kāpēc.
SAISTĪTĀS VADLĪNIJAS, KAS JUMS JĀBŪT PĀRBAUDĪT:
- 5 labākās mājas finanšu programmatūras datoriem, lai saglabātu jūsu budžetu čekā
- Labākā antivīrusu programmatūra, kas izmantojama tiešsaistes bankām
- 5 labākās algas programmatūras mazajiem uzņēmumiem
